• Россия
    • Ростовская область
    • Краснодарский край и Республика Адыгея
    • Юг России
    • Статьи
    • Детали
    • Мнения
    • Культура
    • Туризм
    • Афиша
    • Health and Life
    • О «Бизнес-газете»
    • Реклама

Мнение: Российские банки поддерживают внедрение ЦБ РФ единой системы проверки клиентов на благонадежность

 МНЕНИЯ  | 15 октябрь, 11:47
Поделиться в соцсетях:
  • Р Р‡.Мессенджер
  • ВКонтакте
  • Одноклассники
  • Telegram
Центральный Банк России заявил о возможном запуске единой платформы по проверке корпоративных клиентов банков на соблюдение требований «антиотмывочного» ФЗ № 115.
Председатель Правления Банка «НЕЙВА» Павел Ефремов:

«Данная инициатива ЦБ положительная и долгожданная, мы ее поддерживаем. Браво ЦБ РФ! Участники рынка давно говорят о том, что регулятор должен сам включиться в процедуру оценки клиентов, а не просто спускать банкам методики и критерии такой оценки, зачастую весьма размытые, и наказывать кредитные организации за их недостаточное соблюдение».

Анонсированная регулятором еще в прошлом году платформа под название Know your customer (KYC) будет работать по принципу «светофора»: компании, попавшие в «красную» зону, потребуют самого строгого онлайн-контроля со стороны банка, операции клиентов в «желтой» зоне будут анализироваться в офлайн-режиме, а к юрлицам и ИП из «зеленой» зоны (таких, по мнению участников рынка – большинство) у банков не должно возникать никаких вопросов. Оценивать бизнес ЦБ планирует по более чем сотне критериев, с доведением до каждого банка полученной информации.

Сами банки такую инициативу поддерживают. По их мнению, она позволит повысить эффективность финансового контроля и поможет, наконец, урегулировать проблему «черных списков».

По словам эксперта, если любой банк может анализировать только своих клиентов, то ЦБ РФ располагает достаточным объемом данных для анализа всех цепочек прохождения клиентских платежей по всем банкам. Таким образом точность оценки риск-профиля клиента возрастает в разы.

Большой плюс новой инициативы регулятора заключается и в том, что корпоративные клиенты банков наконец-то могут получить единый подход к контролю в любом банке, где обслуживаются. Сейчас, в силу туманности критериев сомнительности, каждый банк вынужден интерпретировать их по-своему. Это основная причина «перегибов на местах», когда в «черные списки» и под блокировку счетов попадают благонадежные компании.

«В целом же, инициатива ЦБ позволит значительно повысить эффективность борьбы с отмыванием доходов в масштабах всей страны; жизнь законопослушных клиентов сильно упростится, так как банки перестанут отвлекать их от работы пустыми запросами документов по тем или иным сделкам. А вот положение действительно сомнительных организаций, занимающихся, например, агрессивной оптимизацией бизнеса, уходом от налогов, «обналом» и т.д. сильно осложнится: спрятаться от финансового контроля и запутать следы у них вряд ли получится», - добавил Павел Ефремов.

Фото: bankrotbook.ru

ДРУГИЕ НОВОСТИ

  • В аэропорту Геленджика запустили новую сеть связи

  • В донском правительстве появилось новое финансовое управление

  • Самолет Ростовской авиакомпании Азимут прекратил полет по техпричине


Читайте «Бизнес-газету» в Yandex Zen, чтобы первыми узнавать главные деловые новости Ростова-на-Дону и региона.

Поделитесь этой новостью в соцсетях:
  • Р Р‡.Мессенджер
  • ВКонтакте
  • Одноклассники
  • Telegram



РЕКЛАМА


СПЕЦПРОЕКТЫ


Мнение: Как обеспечить финансовую устойчивость бизнеса в текущих условиях

10.06.2025 17:25
Председатель Совета Директоров банка «Центр-инвест», профессор, д.э.н. Василий Высоков принял участие в заседании Комитета РСПП по финансовой политике на тему «О совершенствовании регулирования банковской деятельности и обеспечении финансовой устойчивости компаний в условиях контролируемого охлаждения экономики» и высказал свое мнение об успешной

Северный Кавказ: инвестиционный ренессанс

29.05.2025 14:33
На Кавказском инвестиционном форуме вице-премьер Александр Новак раскрыл впечатляющие перспективы развития Северного Кавказа, подтвердив статус региона как нового экономического локомотива страны. Несмотря на санкционное давление, инвестиционная привлекательность кавказских республик демонстрирует устойчивый рост, опровергая пессимистичные
Мнения | Детали | Лайфхаки
Диджитал | Статьи

НОВОСТИ КОМПАНИЙ

GigaChat на ПМЭФ-2025: технологии искусственного интеллекта Сбера помогут всем гостям и участникам форума

17.06.2025 18:15

Чат-бот T2 помог клиентам более 35 миллионов раз

29.05.2025 20:15

Сбер проведёт в Ростове-на-Дону «Бизнес-Фест» для предпринимателей

26.05.2025 16:54

Все новости компаний


© 2012—2025, «Бизнес-газета»

Перепечатка материалов и использование их в любой форме, в том числе и в электронных СМИ, возможны только с гиперссылкой на медиа-портал «Бизнес-газета».
Сообщения и материалы информационного агентства «ТЭГ» (зарегистрировано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор) 20.03.2020 за номером ИА № ФС 77-78180) сопровождаются пометкой «ТЭГ»

Политика конфиденциальности.