• Россия
    • Ростовская область
    • Краснодарский край и Республика Адыгея
    • Юг России
    • Статьи
    • Детали
    • Мнения
    • Культура
    • Туризм
    • Афиша
    • Health and Life
    • О «Бизнес-газете»
    • Реклама

Детали. Зачем сообщать в банк, что вы самозанятый?

 ДЕТАЛИ  | 1 февраль, 14:06

Разбираемся, нужно ли заявлять в банк о своем статусе самозанятого и можно ли не открывать отдельный счет для указанных расчетов, если физическое лицо в качестве самозанятого пользуется для работы личным счетом и банковской картой.
#1

Суть вопроса


Управление Службы по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг в Северо-Западном федеральном округе ЦБ РФ советует поставить в известность банк о том, что вы самозанятый и пользуетесь для работы личным счетом и банковской картой.

#2

Банк обязан разбираться в источниках моего дохода?


В соответствии с подпунктом 1.1 пункта 1 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Федеральный закон № 115-ФЗ) при приеме на обслуживание и обслуживании клиентов кредитные организации вправе принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению источников происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиентов.

#3

Значит я должен сообщить банку, что я самозанятый?


Да, в целях минимизации рисков принятия кредитной организацией решений об отказах в проведении операций по причине поступления на банковские счета денежных средств в виде профессионального дохода, власти рекомендуют сообщить в кредитную организацию о статусе самозанятого.

#4

То есть банку понятнее мои приходы, ясно.


В отношении самозанятых граждан издано информационное письмо Банка России от 30.05.2019 № ИН-06-59/46, в котором Банк России рекомендовал кредитным организациям при принятии мер, направленных на определение источников происхождения денежных средств, учитывать информацию о статусе клиента как самозанятого.

#5

А еще где-то эта информация используется?


Банки могут также фиксировать данную информацию в анкете (досье) такого клиента с целью возможности ее учета и использования при необходимости всеми заинтересованными подразделениями кредитной организации (включая филиалы кредитной организации), в том числе в рамках соответствующих информационных систем (электронных баз данных) кредитной организации.



РЕКЛАМА


СПЕЦПРОЕКТЫ


Выставочные экспонаты проекта «А. Н. Островский. Театр жизни» вернулись в Торжок

30.11.2023 19:06
29 ноября в Торжок привезли выставочные экспонаты проекта «А. Н. Островский. Театр жизни». Временная экспозиция была представлена в Музее МХАТ и располагалась в четырех залах в Доме-музее К. С. Станиславского.

Агробизнес, туризм, торговля и IT: какие отрасли и где быстрее всего растут в 2023-м

30.11.2023 13:02
О том, в каких отраслях и в каких регионах быстрее всего росли кредитование, ответственное финансирование, шла модернизация инфрастуктуры, строили и планировали ИТ-кампусы и где будут запущены крупные инвестпроекты рассказал на пресс-конференции Председатель Юго-Западного банка Сбербанка Анатолий Песенников.
Мнения | Детали | Лайфхаки
Диджитал | Статьи

НОВОСТИ КОМПАНИЙ

Участники форсайт-сессии на базе Высшей школы логистики обсудят проблемы развития искусственного интеллекта

30.11.2023 13:45

Активность банков РФ в сфере устойчивого развития оценили в исследовании Банки.ру и Phoenix

27.11.2023 14:15

Участников фестиваля «БИЗНЕС МОЛОДЫХ» ждет насыщенная программа

26.11.2023 02:36

Все новости компаний


© 2012—, «Бизнес-газета»
Перепечатка материалов и использование их в любой форме, в том числе и в электронных СМИ, возможны только с гиперссылкой на медиа-портал «Бизнес-газета».
Сообщения и материалы информационного агентства «ТЭГ» (зарегистрировано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор) 20.03.2020 за номером ИА № ФС 77-78180) сопровождаются пометкой «ТЭГ»

Политика конфиденциальности.