ЦБ ужесточил правила обмена валюты в России

Центральный банк России с 27 декабря 2015 года вводит новые правила обмена валюты. Согласно им теперь при обмене валюты на сумму свыше 15 тысяч рублей, клиентам обменников придется не только предъявлять паспорт, но и заполнять специальную анкету.

Новое положение ЦБ за номером 499-П об идентификации клиентов, обязует желающих обменять деньги проходить полную идентификацию и предоставлять информацию аналогичную той, что требуется при открытие счета в банке. Банк вправе потребовать указать ИНН, место работы, номер телефона и прочие сведения. Все остальные сведения — фамилию, имя, отчество, гражданство, дату рождения, реквизиты паспорта, адрес места жительства или места пребывания — банк самостоятельно возьмет из паспорта.

Впрочем, как заявляет сам регулятор, «при покупке или продаже валюты на сумму до 15 тыс. руб. идентификация клиента по-прежнему не требуется. Если сумма операции больше, то клиент предоставляет паспорт, а анкету заполняет сам банк».

ЦБ новые правила объясняет приведением норм по обмену валюты в соответствие с требованиями федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».