239-е место в банковской системе РФ занимал московский банк «Союзный», у которого Банк России приказом от 25 октября 2018 года отозвал лицензию на осуществление банковских операций.
Банк является участником системы страхования вкладов. ЦБ шесть раз в течение последних 12 месяцев применял в отношении КБ «Союзный» меры надзорного воздействия, в том числе вводил ограничение на привлечение денежных средств населения. По данным регулятора, которые приводит ТАСС, ключевым направлением бизнес-модели банка являлось предоставление кредитов и банковских гарантий юридическим лицам. Надзорный орган регулярно выявлял недооценку кредитного риска, в связи с чем к банку неоднократно применялись меры воздействия по адекватной оценке принимаемых рисков.
«Союзный» на протяжении длительного времени находился в поле зрения Банка России в связи с осуществлением транзитных сомнительных операций. При этом, несмотря на проведенную надзорным органом с банком работу, объем таких операций не снижался. Кроме того, в третьем квартале 2018 года банк проводил высокорисковые операции клиентов, связанные с продажей наличной выручки торгово-розничными компаниями. Эти обстоятельства свидетельствовали об отсутствии у руководства и собственников «Союзного» намерений предпринимать действенные меры по пресечению вовлеченности в сомнительную деятельность его клиентов, отмечается в сообщении.
Кроме того, в деятельности банка выявлены многочисленные нарушения законодательства и нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части полноты и достоверности направлявшихся в уполномоченный орган сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю.
В связи с отзывом лицензии на осуществление банковских операций аннулирована лицензия на осуществление банком «Союзный» профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг.
В соответствии с приказом Банка России в «Союзный» назначена временная администрация сроком действия до момента назначения конкурсного управляющего либо ликвидатора. Полномочия исполнительных органов кредитной организации приостановлены.
Выплаты страхового возмещения вкладчикам банка «Союзный» начнутся не позднее 8 ноября 2018 года, сообщило Агентство по страхованию вкладов (АСВ).
