ЦБ сегментирует бизнес по трем группам риска

Законопроект с этими поправками рассматривается в Госдуме, об этом пишет платформа Клерк.ру.

Клиентов будут разделять по трем группам риска:

— Красная зона — высокий уровень риска вовлеченности в проведение подозрительных операций;
— Желтая зона — средний уровень риска вовлеченности;
— Зеленая зона — низкий уровень риска вовлеченности.

Банки будут проверять, к какой группе риска относится клиент, при открытии счета или проведении операций.

«Красные» компании не будут обслуживать, им не выдадут остатки денег с расчетного счета, не перечислят остатки на другой р/с в стороннем банке, откажут в исполнении платежного поручения, доступе к Системе быстрых платежей и к интернет-банку.

Решение о включении в красную группу можно будет оспорить в ЦБ или через суд. В случае, если оспорить решение не удастся, договор банковского счета будет расторгнут.

В случае, если «красная компания» не сможет доказать свою чистоту, она может быть принудительно ликвидирована.

Читайте также:

Visa создаст платежную систему для операций с биткоинами