ЦБ сегментирует бизнес по трем группам риска
На базе ЦБ могут ввести платформу «Знай своего клиента» (ЗСК), через которую банки онлайн смогут получать данные об уровне риска клиентов и их контрагентов.
Законопроект с этими поправками рассматривается в Госдуме, об этом пишет платформа Клерк.ру.
Клиентов будут разделять по трем группам риска: — Красная зона — высокий уровень риска вовлеченности в проведение подозрительных операций; — Желтая зона — средний уровень риска вовлеченности; — Зеленая зона — низкий уровень риска вовлеченности. Банки будут проверять, к какой группе риска относится клиент, при открытии счета или проведении операций. «Красные» компании не будут обслуживать, им не выдадут остатки денег с расчетного счета, не перечислят остатки на другой р/с в стороннем банке, откажут в исполнении платежного поручения, доступе к Системе быстрых платежей и к интернет-банку. Решение о включении в красную группу можно будет оспорить в ЦБ или через суд. В случае, если оспорить решение не удастся, договор банковского счета будет расторгнут. В случае, если «красная компания» не сможет доказать свою чистоту, она может быть принудительно ликвидирована. Читайте также: Visa создаст платежную систему для операций с биткоинами ТЭГ
АКТУАЛЬНОЕ
|
СПЕЦПРОЕКТЫСпрос на интернет-аптеки и телемедицину вырос на 42% за два года – big data Tele2
13.03.2024 20:02
Валерий Бирагов возглавил Северо-Осетинское отделением Сбербанка
|