Суд отменил отзыв лицензии у краснодарского «ЮМК Банка»

ЦБ ранее наложил запрет на осуществление банковских операций из-за «неоднократных нарушений требований законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

По данным «Ъ», решение госрегулятора в последний раз отменялось в 2015 году.

Банк России отозвал лицензию у банка «Южной многоотраслевой корпорации» в марте 2021 года.

Регулятор отмечал, что финансовая деятельность ЮМК банка осуществлялась:
— для обслуживания интересов собственников;
— для обеспечения деятельности связанных с ними компаний.

На эти компании приходилась существенная часть кредитного портфеля. Более 70% находящейся на балансе кредитной организации задолженности кредитованных организаций, по данным Центробанка, оказалась низкокачественной.

«Кроме того, в ходе инспекционной проверки ЮМК банка были выявлены случаи проведения непрозрачных для надзорного органа операций, имеющих целью вывод денежных средств за рубеж и сокрытие реальных финансовых потоков», — указывалось в сообщении Банка России.

В кредитно-финансовую организацию, распоряжением Центробанка, была назначена временная администрация. «ЮМК Банк» не был включен в систему страхования вкладов. Кредитная организация находилась на 222 месте в банковской сфере страны по размерам активов.

ЮМК банк зарегистрирован в 2009 году в Краснодаре. Банковская структура оказывала услуги по кредитованию, рассчетно-кассовому обслуживанию физических и юридических лиц, а также по проведению валютно-обменных операций.

В соответствии с информацией системы «СПАРК-Интерфакс», основным собственником финансовой организации является ООО «Лантер» из Пятигорска (50% в уставном капитале финансово-кредитной структуры). 36% уставного капитала принадлежит Наталье и Олегам Макаревичам.